Agenda - Credito al Credito

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Programma

mar 05 apr

mer 06 apr

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10:45

BANCHE E TERRITORIO: UNA NUOVA PRIMAVERA

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IL CREDITO TRA SOSTENIBILITÀ FINANZIARIA E SOSTENIBILITÀ AMBIENTALE

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STRUMENTI AGEVOLATIVI: CARATTERISTICHE ATTUALI ED EVOLUZIONI AUSPICATE

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18:00

CREDITO IN SOFFERENZA: TOLLERANZA, RISTRUTTURAZIONE E RECUPERO CREDITI

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BANCHE E TERRITORIO: UNA NUOVA PRIMAVERA

IL CREDITO TRA SOSTENIBILITÀ FINANZIARIA E SOSTENIBILITÀ AMBIENTALE

STRUMENTI AGEVOLATIVI: CARATTERISTICHE ATTUALI ED EVOLUZIONI AUSPICATE

CREDITO IN SOFFERENZA: TOLLERANZA, RISTRUTTURAZIONE E RECUPERO CREDITI

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Programma

05/04/2022

09:00 - 10:45

BANCHE E TERRITORIO: UNA NUOVA PRIMAVERA

Moderatore

Andrea Cabrini

Direttore CLASS CNBC

In un contesto macroeconomico particolarmente complesso con l’aumento del costo dell’energia e delle materie prime e l’instabilità dello scenario politico mondiale, le banche svolgono un ruolo centrale nel declinare in progetti concreti le potenzialità del Piano Nazionale di Ripresa e Resilienza. Un’occasione importante per far ripartire l’economia reale e rinsaldare un forte rapporto con il territorio e con quel tessuto imprenditoriale costituito da piccole e medie imprese che hanno bisogno non solo di credito, ma anche di consulenza e supporto su misura per affrontare le nuove sfide che gli scenari attuali ci mettono davanti e cogliere le opportunità di sviluppo che offre il PNRR.

TEMI TRATTATI:

· Gli impatti del mutato scenario geopolitico sulla gestione del credito

· Il quadro macro-economico e il ruolo delle banche a supporto degli investimenti del PNRR come propulsore dell’economia reale

· Evoluzioni normative: sfide e opportunità

· Le strategie adottate dal settore bancario per veicolare i finanziamenti alle imprese e realizzare il potenziale degli investimenti

· Il sostegno allo sviluppo economico dei fondi strutturali europei e gli strumenti BEI

· Le misure straordinarie di sostegno e la strategia delle imprese italiane nel contesto PNRR

· Il ruolo di CDP come “National Development Institution”, additiva e complementare nell’azione dei player finanziari e di mercato

· … …

Relatori della conferenza

05/04/2022

11:15 - 13:15

IL CREDITO TRA SOSTENIBILITÀ FINANZIARIA E SOSTENIBILITÀ AMBIENTALE

Moderatore

Andrea Cabrini

Direttore CLASS CNBC

La valutazione e il monitoraggio del rischio di credito sono in forte evoluzione, soprattutto in conseguenza di un contesto di mercato sempre più volatile e soggetto a shock esterni, come la pandemia, e a nuovi fattori, come i rischi fisici e di transizione connessi al cambiamento climatico, in grado di impattare sul rimborso dei finanziamenti.
In questo scenario, i cambiamenti della regolamentazione di vigilanza, in particolare le linee guida EBA sulla concessione e monitoraggio dei crediti,disegnano il perimetro dentro il quale le banche dovranno ripensare i propri sistemi di valutazione, in una logica maggiormente forward looking, anche in ottica di criteri ESG.

TEMI TRATTATI:

· Linee Guida EBA in materia loan origination

· Evoluzione dei sistemi di rating

· Evoluzione del sistema informativo delle banche

· L’evoluzione della tassonomia e del quadro normativo di riferimento (“Green Deal”)

· I nuovi requisiti regolamentari richiesti alle banche e gli impatti operativi di processo (adozione del Green Asset Ratio)

· Net Zero Banking Alliance e Carbon Neutrality al 2050

· Quali opportunità per il sistema bancario in termini di maggiori volumi e maggiore profittabilità

- Evoluzione delle strategie creditizie, per indirizzare il credito ai settori / aziende destinatari dei fondi dedicati PNRR e SIE

- Ampliamento della gamma prodotti (ad es. mutui verdi, sustainable linked loans, carbon trading, …) e servizi (ad es. consulenza), per supportare le aziende negli investimenti per la transizione energetica

· Il Rating ESG come KPI di sintesi della sostenibilità della Banca

… …

Relatori della conferenza

05/04/2022

14:15 - 16:10

STRUMENTI AGEVOLATIVI: CARATTERISTICHE ATTUALI ED EVOLUZIONI AUSPICATE

Moderatore

Francesca Macioci

Ufficio Credito e Sviluppo ABI

L’offerta degli strumenti agevolativi per sostenere la ripresa delle imprese ha un impatto rilevante sulle banche, che devono organizzarsi per gestirli correttamente e favorire l’accesso agli stessi da parte delle imprese clienti.

TEMI TRATTATI:

· Fondi ed incentivi europei e nazionali: come utilizzarli al meglio

· Correlazione tra fondi UE e PNRR italiano

· Le nuove misure di sostegno delle imprese danneggiate dal caro bolletta

· Fondo di garanzie per le PMI e garanzie SACE

· Strumenti e garanzie del Gruppo BEI

· Nuovi approcci alla gestione del rischio di credito delle PMI

· … …

Relatori della conferenza

05/04/2022

16:30 - 18:00

CREDITO IN SOFFERENZA: TOLLERANZA, RISTRUTTURAZIONE E RECUPERO CREDITI

Moderatore

Raffaele Rinaldi

Responsabile Ufficio Credito e Sviluppo ABI

La fine delle moratorie e l’impatto che le escussioni delle garanzie potrebbero avere sull’economica reale, fa emergere la necessità di strumenti efficaci per supportare le imprese in difficoltà senza frenare la ripartenza. Ma emerge anche l’esigenza di soluzioni che aiutino le banche nei complessi processi di gestione end-to-end del credito.

TEMI TRATTATI:

· Fine delle moratorie: gestire il ritorno alla normalità supportando la ripresa

· Il monitoraggio dei crediti tra relazione e automazione

· Quali strategie per la gestione del credito deteriorato

· advanced analytics quali utili alleati per la gestione dei NPE

· Cartolarizzazioni NPE

· … …

Relatori della conferenza

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09:00

10:45

CREDITO ALLE FAMIGLIE TRA FIDUCIA, SEMPLICITÀ, INNOVAZIONE

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11:15

13:00

INTELLIGENZA ARTIFICIALEE BIG DATA PER UN CREDITO “SMART”

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14:00

15:45

LA DISTRIBUZIONE “FISICA” E “DIGITALE”: VERSO UN MODELLO IBRIDO VINCENTE

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LE PROSPETTIVE GREEN DEL CREDITO ALLE FAMIGLIE

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CREDITO ALLE FAMIGLIE TRA FIDUCIA, SEMPLICITÀ, INNOVAZIONE

INTELLIGENZA ARTIFICIALEE BIG DATA PER UN CREDITO “SMART”

LA DISTRIBUZIONE “FISICA” E “DIGITALE”: VERSO UN MODELLO IBRIDO VINCENTE

LE PROSPETTIVE GREEN DEL CREDITO ALLE FAMIGLIE

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Programma

06/04/2022

09:00 - 10:45

CREDITO ALLE FAMIGLIE TRA FIDUCIA, SEMPLICITÀ, INNOVAZIONE

Moderatore

Andrea Cabrini

Direttore CLASS CNBC

Migliorano le aspettative dei consumatori e la voglia di mettersi alle spalle un biennio di incertezze. Crescono le attese per il 2022 per il settore del Credito alle Famiglie, che ha visto con l’impatto del digitale una semplificazione dei processi per ottenere finanziamenti in tempo reale e la crescita dell’offerta di soluzioni di credito green, sempre più vicine alla sensibilità dei consumatori. Relazione, trasparenza e fiducia restano fondamentali. Temi chiave anche per il regolatore europeo che sta lavorando alla revisione della normativa.

TEMI TRATTATI:

· Evoluzione della disciplina del mercato del Credito alle Famiglie e i potenziali impatti sul business

· Digitalizzazione dei processi di erogazione del credito

· Semplificazione e trasparenza nella relazione con il consumatore: tra velocità del digitale e valore del contatto fisico

· Credito Green: reputazione o business?

· L’evoluzione e il futuro del mercato della cessione del quinto: dove siamo e dove andremo

· … …

Relatori della conferenza

06/04/2022

11:15 - 13:00

INTELLIGENZA ARTIFICIALEE BIG DATA PER UN CREDITO “SMART”

Moderatore

Andrea Cabrini

Direttore CLASS CNBC

L’utilizzo di Big Data, Analytics e Intelligenza Artificiale sta cambiando i processi del settore del credito, rendendo più efficace la misurazione della solvibilità di un creditore (credit scoring) e ampliando anche l’inclusione finanziaria. Al tempo stesso le innovazioni tecnologiche consentono agli intermediari finanziari di offrire risposte in tempi rapidissimi ai clienti, migliorano la user experience e aprono a nuovi modelli di business.

TEMI TRATTATI:

· L’evoluzione della normativa nel mercato del credito alle famiglie e i riflessi sulla digitalizzazione

· CQS e utilizzo della tecnologia DLT

· Intelligenza artificiale e robotica nella valutazione del merito di credito

· Il futuro della valutazione immobiliare: Sistemi AVM-Automatic Valuation Model

· La gestione efficiente delle sofferenze: verso un processo data driven

· … …

Relatori della conferenza

06/04/2022

14:00 - 15:45

LA DISTRIBUZIONE “FISICA” E “DIGITALE”: VERSO UN MODELLO IBRIDO VINCENTE

Moderatore

Angelo Peppetti

Ufficio Credito e Sviluppo ABI

Le nuove abitudini della clientela retail, sempre più familiari con i canali digitali, e l’evoluzione tecnologica stanno cambiando i modelli di distribuzione degli intermediari finanziari, nell’ottica di consentire un processo di promozione e collocamento dei crediti più efficiente e orientato a soddisfare le nuove esigenze dei clienti. Tuttavia, il canale “fisico” è ancora il modello richiesto da alcuni target di clientela. La soluzione vincente sembra quindi essere il modello “ibrido”.

TEMI TRATTATI:

· Credito digitale

· Agenti e mediatori alla prova della digital transformation

· Nuove forme di intermediazione creditizia con le piattaforme online

· Piattaforma digitali user-friendly per essere più vicini al cliente

· Il nuovo ruolo dei mediatori verso una consulenza a 360°

. … …

Relatori della conferenza

06/04/2022

16:00 - 18:00

LE PROSPETTIVE GREEN DEL CREDITO ALLE FAMIGLIE

Moderatore

Kirsten van Toorenburg

Responsabile Studi

L’evoluzione della disciplina di vigilanza e gli accordi raggiunti a livello europeo e internazionale per la lotta al “climate change” offrono l’opportunità alle banche e agli intermediari finanziari di offrire prodotti di credito “green”. Questo mercato tenderà a svilupparsi nei prossimi mesi anche alla luce della crescente consapevolezza della clientela retail sulla rilevanza degli investimenti in efficienza energetica.

Infatti, la crescente sensibilità verso le tematiche di cambiamento climatico e sostenibilità ambientale ha innescato e sosterràunafortedomandadiinvestimentoperbeni“green”dapartediunaclientelaretailallaricercadiimmobiliefficienti in termini energetici, interventi di miglioramento energetico presso la propria abitazione , veicoli con motorizzazioni a impatto ambientale basso o nullo, e così via.

TEMI TRATTATI:

· Impatti delle normative Green sull’erogazione del credito alle famiglie

· Le nuove strategie Green nelle banche: come cambiano organizzazione e processi

· Finanziamenti per l’acquisto di immobili ad elevata efficienza energetica (mutui green)

· Finanziamenti per migliorare la performance energetica degli immobili (pannelli solari, pompe di calore, impianti di riscaldamento geotermico, …)

· Valutazione energetica degli immobili

· … …

Relatori della conferenza

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